近年来，工行重庆市分行积极“依靠一个平台，打造三条防线”，从多维度对电信诈骗进行实时防控。一个平台，即“工银融安e信”外部欺诈风险信息系统，其拥有国内最大最全的欺诈账户数据库,可为金融机构提供全面汇款欺诈风险预警支持。三防线，即柜面汇款、自助机具汇款和手机银行汇款智能阻截防线。
据了解，仅2019年，工行重庆市分行通过网银、ATM、柜面汇款和转账等各种渠道成功堵截、防范和提示外部欺诈风险事件9.97万笔，为客户挽回、避免资金损失4077.6万元。协助公安机关查询涉案账户1.3万户,冻结涉案账户314个，冻结涉案资金1.12亿元。
工行重庆市分行充分应用外部欺诈风险信息系统，加强数据挖掘分析，每月汇总辖内外部欺诈事件数量、类型与损失，比较分析当期较上期及往年变化，通过趋势表、热点图等揭示主要风险特征和多发高危领域，及时预警提示。针对重大损失事件及典型案例，挖掘剖析存在问题，揭露薄弱环节，及时提示、指导和督促相关机构和业务部门针对性加强风险管控，取得了较好的外部欺诈风险防控效果。
相关链接
一则巧用“融安E信”防范对公开户风险案例
一家注册资金为500万的“重庆XXX咨询有限公司”到重庆分行某支行办理对公开户。在受理环节，经办柜员发现公司名称中的“XXX”命名随意且生僻，注册地为江北区某地，客户舍近求远到跨区办理开户手续，虽是法人亲自当场办理，但法人实为“95后”且评估其文化程度并不高，穿着与描述极不相符。种种迹象，引起经办员工高度警惕。当即通过 “融安E信”查看该单位信息发现：该法人近期开立多家公司，又在数家公司入股，公司名字均为“重庆XXX咨询有限公司”、“重庆XXX科技网络有限公司”。当现场主管询问该法人公司经营范围时，法人支支吾吾只能说个大概，十分可疑。于是当场拒绝办理，并在实时预警系统中录入了该单位信息，阻止了虚假开户。
堵截网络诈骗典型案例
近日，一位中年女士手持一内装现金的黑色塑料袋，神色慌张地走进开州某支行营业部。大堂客服经理立即主动上前询问客户需要办理什么业务。客户急匆匆地说：自己需要立即办理一笔10万元的汇款。在指导其填单的过程中，客服经理负责的询问起客户是否认识收款方，汇款作何用途。客户支支吾吾不愿正面回答，引起了客服经理的警觉，随即叫来运营主管与客户再沟通。在这次询问中得知，客户这笔钱是要转给一位好友，对方是其在网上结识的一位外国医生。几天后医生将会用美元加倍返还到其账户上。获悉情况后，运营主管初步预判为一起电信诈骗。尽管客户坚持要汇款，但工行员工还是不断耐心地帮助客户分析，希望客户能冷静、理智下来。同时，按防诈骗预案措施引导客户联系其家人前来银行劝阻。最后，客户按运营主管的要求，现场多次给医生拨打电话，此时对方已不敢接听，最终使客户清醒过来，自己是真正入了电信诈骗的坑。事后，客户及家人连连感谢工行员工为其避免了大额资金损失，在场的客户都纷纷为工行负责任的工作态度和服务点赞。
成功堵截诈骗老年人案例
近日，两位老人结伴来到两江新区某支行办理开卡业务，由于二人无法操作自助机具，客服经理遂引导至柜台办理。在业务处理前，客服经理对客户个人身份信息进行详细了解、询问，在录入手机联络方式时，老人快速拿出背包中的纸条，结结巴巴地向工作人员念出上面的手机号。客服经理见状马上拨通该号码，接听者却另有其人，并且电话那头的女士情绪急躁，要求我行停止干涉老人的开卡意愿，立即为其办理业务。与此同时，柜台前的两位老人也因电话争执起来，口角中不乏“公司”、“赚钱”等字眼，与此前两人所说的“生活消费”开卡原因大相径庭。工作人员敏锐地感觉到事情有异，立即进一步核实相关情况，在沟通中基本掌握其开卡用途为单位资金过渡，遂婉拒其开卡要求，并详细告知相关法律规定和潜在风险，两位老人经网点耐心劝导最终恍然大悟，表示不再办理开卡业务。
“工银智能卫士”成功避免银行卡被盗刷案例
近日，北部新区某支行迎来了一位客户。客户称当天凌晨收到了一条95588发来的短信，内容大致为“您尾号XXXX的借记卡由于启用了地区锁，于2月14日05：07交易失败。”此时客户才发现春节回老家带的工商银行卡丢失了，捡到他银行卡的人疑似想盗刷卡片，但由于该卡片已经开通了地区锁功能，才避免了卡片被盗刷。客户在收到这条短信后既紧张又欣慰，紧张的是银行卡丢失后可能会产生盗刷风险，欣慰的是该卡开通了地区锁功能，在丢失的地区无法使用这张卡。客户在收到这条95588发送的短信后马上就拨打了工行客服热线进行临时挂失，等网点营业后便来挂失补卡。在挂失补卡过程中客户说到当初来网点只是想开通网上银行方便转账汇款，但恰逢银行网点开展厅堂微沙龙宣传“工银智能卫士”的活动，客户对此很感兴趣，当即在大堂人员的指导下开通了境外锁、地区锁、夜间锁等功能，没想到正是这次不经意地开通“工银智能卫士”避免了他的银行卡被盗刷。客户在办理好挂失补卡业务后依然对工行的“工银智能卫士”连连称赞，声称工行的卡片技术含量最高，他们使用工行的卡最放心。
【免责声明】上游新闻客户端未标有“来源：上游新闻-重庆晨报”或“上游新闻LOGO、水印的文字、图片、音频视频等稿件均为转载稿。如转载稿涉及版权等问题，请与上游新闻联系。
