春节前后是各类金融诈骗案件的高发期。重庆市打击非法金融活动领导小组办公室（下称“市打非办”）公布多起非法集资典型案例，提醒公众加强防范，提高警惕，谨防受骗。
套路一：以投资房产为名非法吸资
案例：重庆晋愉地产（集团）股份有限公司于2012年至2015年期间，在商铺和车位被抵押、查封或未办理预售许可证、不符合公开销售条件的情况下，通过发放传单、登报打广告、口头宣传等方式，公开宣传其商铺、车位投资项目，并承诺年化8%-12%稳定收益。以售后返租、约定回购等模式向社会公众和内部员工非法吸收巨额资金，涉案金额近30亿元。
2018年6月，重庆市第五中级人民法院对重庆晋愉地产（集团）股份有限公司非法吸收公众存款罪作出判决。
★ 春节期间，许多人会选择返乡置业，但房地产行业是非法集资的高发领域，常见手段有：未取得预售许可销售房地产、推广投资在建或未建项目、分割销售独立房产、售后包租等等方式。
事发之后，由于该类集资案件还资金链断裂风险高的问题，后期处置和追赃挽损难度较高、周期较长。
因此，购买房地产项目前应注意房地产销售相关行业法规，仔细甄别房地产和建筑项目的合法性和真实性，准确评价自身风险承受能力，谨慎投资。
套路二：以融资担保圈钱
案例：安徽钰诚控股集团等公司于2014年6月至2015年12月期间，在不具有银行业金融机构资质前提下，通过“E租宝”等平台发布虚假融资租赁债权项目、理财项目等产品，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸收巨额资金，涉及全国31个省市81万余人，集资金额750亿余元。
其中涉及重庆市万州、渝中、江北、江津等区群众6750余人，未兑付金额3.9亿余元。2017年9月开始，北京、上海、天津、重庆等地相继对钰诚控股集团等公司非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪作出判决。
★ 临近春节，拿着一年年终奖，有人会选择投资理财，让钱生钱，在甄别投资项目，不要轻信电视、网络、短信、路边传单等渠道推送的高息理财产品，投资理财请选择正规金融机构。
常见非法集资方式包括发布虚假借贷项目（假标）、平台为自己融资和担保（自融自保）、借新还旧（庞氏骗局），以及设置资金池进行拆标、挪用等手段，本质上从事的是非法吸收公众存款或集资诈骗行为。
套路三：以私募基金为名
案例：重庆中瀚凤鸣股权投资基金管理有限公司于2014年10月至2015年9月期间，未经相关部门备案和许可，先后以“三峰泉基金”、“幸福农庄”、“股票专项基金”等私募基金以及P2P项目名义，承诺月息1.2%-1.5%，向非合格投资者非法吸收资金，涉案金额1758.8万元，参与群众90余人。
2015年9月，中瀚凤鸣公司法定代表人杨瀚向公安机关自首。2018年12月，长寿区人民法院对杨瀚等人非法吸收公众存款罪作出判决。
★我国相关法律法规明确，私募基金只能向合格投资者销售，且不得向社会公开宣传。个别企业或机构以私募基金名义发行非法投资产品，或向不合格投资者销售推广私募基金，甚至虚构投资项目吸收公众存款。
市民投资私募产品前充分学习《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规，考察基金公司的营业资质和基金产品的投资项目，量力而行，切勿被高息、虚假宣传所蒙蔽。
上游新闻·重庆商报记者 郭欣欣 实习生 谢淦
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