近日，银保监会发布《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》（以下简称《通知》）。《通知》中表示，今年以来，银行业在聚焦重点领域、瞄准薄弱环节，强化整治、补齐短板等方面取得了阶段性成就。但是当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻，一些长期积累的矛盾和问题也在集中暴露。
银保监会提到，有的银行落实国家宏观政策不力，有的银行授信管理领域问题屡查屡犯，有的银行监管套利手段花样翻新。特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件，社会影响恶劣，损害了银行业的整体声誉，暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。
为此，在《通知》中提出，各银行机构要把常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合。围绕近期风险事件，深入排查内控缺陷，加大日常检查巡查力度，强化对分支机构和各经营单位的管理约束，对屡查屡犯、整改进度缓慢的要督促处理，从根源上整治虚构贸易背景、授信审查不严等顽瘴痼疾，切实提升风险管控水平，彰显内控合规管理建设成效。
强化常态化异常行为监测排查，严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。针对重要岗位关键人员，要丰富监测手段建立更为严格的异常行为排查机制，对有章不循、违规操作的要严肃处理，提升从业人员风险意识和规矩意识。
记者了解到，针对于上述金融领域暴露的风险，重庆银保监局明确提出了，各银行保险机构要严格落实相关要求，确保业务全面符合监管要求。继续严防伪创新套利，加强业务隔离、管理隔离、风险隔离，避免风险相互传染。坚决杜绝打着“创新”幌子实行监管套利或者打擦边球的行为。继续规范银行保险机构与各类平台机构合作，强化金融业务和科技服务的风险隔离。
各银行保险机构持续提升治理管理水平，做好党委与“三会一层”(股东大会、董事会、监事会和高级管理层）的有机融合。建立关联交易全流程管理体系，有效防范隐形股东、代持股东、一致行动人等引发的利益输送等问题，进一步强化人人合规、全员合规理念。
上游新闻记者 郭欣欣
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