一场针对无牌照金融活动的“扫雷”行动，正在保险业展开。8月16日，上游新闻记者从中国银保监局获悉，近日多地银保监局集中开启了非法商业保险行为专项排查工作，并列出一份涉及数十家机构和个人的排查对象名单。以“办会员卡送保险”、“买商品送保险”等名义，变相非法经营保险业务或保险中介业务等八类非法商业保险行为，成为此轮“扫雷”重点。
上游新闻记者了解到此次“扫雷”行动是有针对性的，银保监局表示，一批机构与个人，出现在此次监管排查的名单上。这些机构以财富投资管理公司、信息咨询公司、投资发展公司、商务咨询公司、救援服务公司、健康管理公司等头衔示人，涉嫌开展非法商业保险活动。
根据此次部署，各地保监局要求当地保险公司、专业保险中介机构排查的内容，重点有两方面：一是各保险公司、专业保险中介机构是否与排查对象名单上的这些机构或个人开展过业务合作；二是上述机构或个人在当地是否存在涉嫌违法违规行为的有关情况。
此外，上游新闻记者发现，银保监局要求各保险公司、专业保险中介机构应在规定时间内报送正式排查报告。有业务合作或发现违法违规线索的，应报送合作模式、合作协议、业务财务情况等。没有合作或未发现违法违规线索的，需报送零报告。
上游新闻记者发现，此次启动的非法商业保险行为专项排查行动，主要是根据银保监局的统一部署而展开的。而之前发布的《2018年打击非法商业保险活动专项行动工作方案》就是此次排查行动的纲领。
据了解，此次行动将重点打击八类行为：第一，未经批准设立保险机构或保险中介机构；第二，未经批准经营保险业务或保险中介业务；第三，以“办会员卡送保险”“买商品送保险”等名义，变相非法经营保险业务或保险中介业务；第四，制售虚假保险单证；第五，销售境外保险产品；第六，以“保险”为名宣传销售非保险金融产品；第七，其他非法商业保险活动；第八，保险机构、保险中介机构或其人员参与、配合上述非法商业保险活动，或为非法商业保险活动提供条件。
银保监局表示，对行动中发现的违法违规行为，要依法予以行政处罚；对不配合监管、拒不整改或整改不过关，以及违规情节严重的，依法从严从重予以行政处罚，作出取缔决定；对涉嫌犯罪的，移送公安机关，依法追究刑事责任；对情节较轻、风险尚在可控范围的，要采取监管谈话、风险提示等方式督促限期进行整改。同时，要持续开展相关的监测预警，健全行业内外共治、部门横向协同、区域联动协查的风险防范长效机制。
上游新闻 记者 吴黎帆
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