日前，重庆忠县警方在市公安局刑侦总队的指导下，历经10个月奋战，成功打掉一以发放贷款“验资”为名实施诈骗的特大跨省诈骗团伙，端掉诈骗窝点5个，抓获犯罪嫌疑人38名，为云剑行动和“净网2019”专项行动再添战果。

打钱到自己卡上，没问题！

2018年9月，李先生到忠县公安局报警。他称自己在网上一贷款平台申请贷款后，就接到了担保公司打来的电话，对方要求他提供自己的银行卡账号和预存10%的申请贷款金额到自己银行卡上来完成“验资”，否则无法通过贷款申请。

“钱是存到自己的银行卡里，应该没问题！”李先生毫不迟疑地按照对方要求存入了10000元到自己卡上。

“钱一存上，我就收到一个验证码短信，同时一个号称银行客服人员的也打电话过来了，说因为银行需要走流水，让我把手机验证码发给他。”觉得银行客服高效热情的李先生没多想，便把手机验证码告诉了对方。

几分钟后，李先生发现刚存进去的1万元被扣款。有点慌的他询问担保公司人员，得到答复：是银行在“验资”，到时贷款发放时会一起发还到李先生银行卡上。

跟着电话操作，就没有然后了

煎熬的李先生没有等来放款，却又接到银行客服电话：“因为交易流水不够，不能满足放款要求，必须要担保公司进行担保才能放款……”刚挂完电话，他又接到了担保公司来电，同意为其贷款进行担保，同时称向他的银行账号转入了10000元钱，并要求他在办理相关手续后及时将这10000元钱转回到担保公司客服人员账号里。

看到自己银行卡上真的被转入1万元，李先生深信不疑。于是，他又按照对方要求继续完成了“走流水”和“提前支付利息”的操作，并将“担保公司的1万元”转回了担保公司客服人员私人帐号上。

然后……李先生再没有等到“然后”，担保公司和所申请的贷款都没了音讯，而咨询银行客服电话，银行称没有这些要求……

专案组民警赴河南端掉诈骗窝点

接到报警后，民警通过追查被骗资金流向，迅速锁定了在河南郑州、中牟、新密、新乡等地通过POS机转账取款的犯罪嫌疑人胡某、钱某等人。在掌握了胡某、钱某等人的大量犯罪事实后，去年12月，忠县警方组织精干警力，远赴河南中牟、新乡、新密等地，成功抓获犯罪嫌疑人胡某、钱某等15人。经查，以胡某、钱某为首的犯罪团伙通过办理POS机和购买银行卡专门为电信诈骗团伙转移赃款。

为揪出背后真正实施诈骗的犯罪团伙，忠县警方成立了专案组。在重庆市公安局反诈中心的指导下，办案民警通过分析研判，发现被骗资金分别流向了黑龙江省的牡丹江市和黑河市，并逐渐明确了以严某为首的诈骗团伙的基本信息以及内部组织架构。今年3月，专案组民警在当地警方的大力配合下，兵分五路，在黑河市多个居民小区内实施抓捕行动，成功端掉五个诈骗窝点，抓获以严某为首的犯罪嫌疑人23名，现场查获作案手机30余部、手机卡100余张、充值卡90余张、各类银行卡40余张。

经查，自2018年8月以来，该诈骗团伙先后作案400余次，受害人来自河南、江西、山东、黑龙江、重庆等全国多个省市，涉案金额达1000余万元。

据犯罪嫌疑人严某交代，他们的诈骗手法主要是：通过冒充网络贷款担保公司工作人员，以需要验资为由，要求被害人用本人身份证办理银行卡，并要求被害人按其申请贷款数额的10%预存资金到银行卡，实际上此时他们在金融平台以被害人名义同时申请了一个账户；同时另外一组人员冒充银行工作人员，以银行走流水为由获取被害人验证码，通过这个验证码将被害人银行卡的钱转到金融平台“隐藏”；而后面担保公司所谓的转入帐即是用受害人自己的这笔钱进行的“借花献佛”操作，等于李先生们是“左手转右手”，将钱“还”给了担保公司……

警惕：正规贷款不会提前收费

警方提醒，所有正规平台的贷款在放贷之前都不会提前收取任何费用，而且正规平台不会单独添加客服微信、QQ、支付宝好友进行网络贷款操作，更不会要求给“客服”汇钱。广大市民务必对“自报家门”的陌生人保持警惕，不管对方说什么，在提及钱财的时候要多留心眼；在任何情况下不要随意透露验证码，若发现不妥或遇到疑问要及时向周围人咨询，或直接拨打银行官方客服电话，或拨打110报警。

上游新闻·重庆晨报记者 景然 

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